Jak skutecznie zarządzać Forexowym portfelem

Zarządzanie kapitałem i kontrolowanie ryzyka to ważna część każdego rodzaju inwestycji, a na rynku Forex wręcz niezbędna. Nieodłącznym elementem obracania pieniędzmi na Forexie jest lewar (dźwignia finansowa) , za sprawą którego można zarówno pomnożyć zyski jak i ponieść straty wyższe niż nasz wkład w transakcję.
Dlatego każdy inwestor powinien mieć jakiś konkretny plan działania i przestrzegać kilku podstawowych zasad zarządzania swoim portfelem inwestycyjnym, czyli środkami pieniężnymi przeznaczonymi na handel.

Nie ryzykuj więcej niż 1-2% swojego kapitału na pojedynczą transakcję. To dość prosta i istotna zasada, jakże często łamana przez zachłannych traderów. Jeśli inwestor w każdą pojedynczą transakcję nie zainwestuje więcej niż 2% swojego budżetu, to nawet jeśli zamknie tą pozycję ze stratą, nie straci za dużo i musiałby ponieść wiele porażek jedna po drugiej, aby ostatecznie utracić cały swój kapitał (lub jego większą część). Tak czarne scenariusze, jak np. 20-30 nieudanych transakcji z rzędu, to raczej rzadkość. Prawie zawsze pomiędzy nieudanymi transakcjami trafiają się też te zyskowne. Inwestowanie więcej niż 2% uważane jest za ryzykowne, a powyżej 5% uchodzi za agresywny trading.

Nie inwestuj pieniędzy, które nie są przeznaczone na handel

Jasno określ kwotę, którą zasilisz swój portfel inwestycyjny i choćby bardzo Ciebie kusiło, nie przeznaczaj na trading domowego budżetu. Zdarzają się sytuacje, gdy może to być bardzo kuszące a wizja zarobku jest nęcąca, jednak jeśli zainwestujesz w transakcję pieniądze przeznaczone np. na opłacenie rachunków za prąd czy gaz, a następnie rynek zwróci się przeciwko Tobie i poniesiesz straty – będziesz mieć dodatkowy problem w postaci nieuregulowanych rachunków do zapłacenia.

Kontroluj emocje – co wbrew pozorom nie jest takie proste. Musisz zrozumieć już na samym początku, że rynki walutowe nie są dla ludzi o “słabych nerwach”. Jeśli łatwo poddajesz się emocjom – pozytywnym czy negatywnym , nieistotne – Forex raczej nie jest miejscem dla Ciebie. Przykładowo: pierwsze pozycje zamykasz ze stratą, więc zaczynasz się denerwować, że Ci nie idzie, wówczas zmieniasz starannie opracowaną strategię na jakąś nową (duży i częsty błąd) , która “na pewno zadziała” , emocje biorą górę i inwestujesz trochę więcej środków niż zamierzałeś lub w “rzucasz się” na niestabilną parę walutową bo akurat teraz ma ona dobre notowania… to prosta droga do kolejnej klęski.

W drugą stronę, wygląda to tak, że jeśli nagle zaczynasz wygrywać i zarabiać, oczywiste jest, że chcesz mieć jeszcze więcej. Otwierasz więcej pozycji, wydaje Ci się, że wiesz już wszystko o tym jak zarobić na Forexie, ale prędzej czy później czeka Cię przykra niespodzianka. Im więcej grasz, im więcej pozycji masz otwartych, tym trudniej jest to wszystko monitorować, często nie będziesz w stanie odpowiednio szybko zareagować i wycofać się we właściwym momencie. Emocje i overtrading (handlowanie za dużo) to wyjątkowo kiepskie połączenie.

W związku z zabezpieczeniem Twoich otwartych pozycji i kapitału, niezwykle ważne jest używanie zleceń typu stop loss oraz take profit. Wielu profesjonalistów radzi, by używać ich praktycznie zawsze, szczególnie na początku. Używanie stop loss pozwala w dużej mierze uniknąć emocjonalnego zaangażowania w pozycję. Zdarza się że trader , nie chce zamknąć pozycji, nawet jak nie idzie mu dobrze, bo się zaangażował – ale automatycznie ustawione zlecenie stop loss zrobi to za niego w odpowiednim momencie. Stop loss to zamykanie pozycji przy stracie, a take profit- przy zysku. Inwestor odgórnie określa poziom staty lub zysku, przy którym chciałby zamknąć pozycję. Dzięki tego typu zleceniom, nie musi non stop monitorować przebiegu transakcji. Oczywiście, ustawiając konkretny limit zlecenia take profit, teoretycznie tracisz szansę na dużo większy zysk, ale jednocześnie chronisz swój kapitał przed potencjalnie większą stratą.

Bądź świadom ryzyka jakie niesie ze sobą dźwignia finansowa.

Decydując się na trading na Forexie, automatycznie zgadzasz się na pewną stopę ryzyka. Dźwignia finansowa (lewar) to niezwykle ciekawy mechanizm, pozwalający inwestorom na zwielokrotnienie zysków z transakcji przy niskich nakładach finansowych, ale życie to nie bajka – razem z zyskami współistnieją też straty finansowe. Musisz liczyć się z tym, że przynajmniej raz przegrasz i zamkniesz pozycję ze stratą (raz to i tak pozytywna wersja wydarzeń). Dlatego tak ważne jest aby nie używać od razu zbyt wysokiej dźwigni, i nie inwestować za wiele w pojedyncze transakcje.
Forex to przede wszystkim małe, ale dość regularne zyski, niż nagłe wielkie wygrane.
W Polsce działa wiele renomowanych firm brokerskich, m. in. CityIndex, CMC Markets, XTB czy Admiral Markets.